Dyspozycja na wypadek śmierci mBank - PKO, wkładem, po śmierci

Dyspozycja na wypadek śmierci mBank - PKO, wkładem, po śmierci
Autor Maciej Janeczke
Maciej Janeczke08.01.2024 | 6 min.

Dyspozycja na wypadek śmierci mBank to ważny dokument, dzięki któremu możesz zapewnić bezpieczeństwo finansowe swojej rodzinie na wypadek Twojego odejścia. Warto wiedzieć, jak przygotować taką dyspozycję, kto może być uposażonym oraz jakie dokumenty są potrzebne. Przyjrzyjmy się bliżej, jak działa dyspozycja na wypadek śmierci w mBanku i jak prawidłowo ją sporządzić.

Kluczowe wnioski:
  • Dyspozycja pozwala wskazać osoby, które otrzymają środki z konta po śmierci posiadacza.
  • Można ją zmienić lub odwołać w każdej chwili.
  • Wystarczy złożyć ją w placówce banku lub przez internetowe konto.
  • Objęte nią mogą być różne produkty bankowe, np. rachunki, lokaty, kredyty.
  • Warto pamiętać o jej aktualizacji w razie zmian w życiu.

Jak założyć dyspozycję na wypadek śmierci w mBank?

Aby założyć dyspozycję na wypadek śmierci w mBanku, należy złożyć odpowiedni wniosek. Można to zrobić na kilka sposobów:

1. Online, po zalogowaniu do swojego konta na stronie internetowej mBanku. W zakładce "Oferty dla Ciebie" znajduje się opcja "Dyspozycja na wypadek śmierci". Po kliknięciu można wypełnić i zatwierdzić wniosek.

2. W aplikacji mobilnej mBanku również jest dostępna opcja złożenia dyspozycji. Wystarczy wejść w zakładkę "Oferty dla Ciebie", a następnie wybrać "Dyspozycja na wypadek śmierci".

3. Osobiście w oddziale banku - wystarczy udać się do dowolnej placówki mBanku, gdzie doradca pomoże wypełnić odpowiedni formularz. Potrzebny będzie dowód osobisty.

Niezależnie od wybranej metody, dyspozycję należy wypełnić dokładnie, podając dane osób uposażonych oraz określając, jak mają zostać podzielone środki z rachunku.

Co można objąć dyspozycją w mBanku?

Dyspozycją na wypadek śmierci można objąć w mBanku:

  • Rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy
  • Rachunek oszczędnościowy
  • Lokatę terminową
  • Kredyt

Oznacza to, że osoby uposażone otrzymają środki zgromadzone na wymienionych produktach bankowych, bez konieczności przechodzenia przez procedurę spadkową. Dzięki temu unikają straty czasu i dodatkowych kosztów.

Jakie dokumenty potrzebne do złożenia dyspozycji w mBanku?

Aby złożyć dyspozycję na wypadek śmierci w mBanku, należy przygotować następujące dokumenty:

- Wniosek o złożenie dyspozycji - formularz dostępny jest w placówkach banku oraz do pobrania ze strony internetowej i z aplikacji mobilnej.

- Dowód osobisty posiadacza rachunku - konieczny do potwierdzenia tożsamości.

- Dokument ze zgodą małżonka na złożenie dyspozycji (jeśli klient pozostaje w związku małżeńskim) - z podpisem notarialnie poświadczonym.

- Dowody osobiste osób uposażonych (kopie) - potrzebne do wskazania ich w dyspozycji.

Dodatkowo, przy zakładaniu dyspozycji online potrzebne będą dane do logowania do konta bankowego. Natomiast w placówce banku może być wymagany numer telefonu do kontaktu w razie wątpliwości.

Kto może być osobą uposażoną w dyspozycji na wypadek śmierci?

Osobami uposażonymi w dyspozycji na wypadek śmierci mogą być zarówno osoby fizyczne, jak i prawne, np.:

  • Członkowie rodziny (małżonek, dzieci, rodzice itp.)
  • Inni krewni i powinowaci
  • Przyjaciele
  • Organizacje charytatywne
  • Firmy

Nie ma ograniczenia co do liczby uposażonych. Można wskazać jedną osobę lub kilka. Ważne, aby podać ich dane: imię, nazwisko, adres, PESEL.

W przypadku osób prawnych konieczne jest podanie pełnej nazwy, siedziby oraz numeru NIP.

Jak zmienić lub odwołać dyspozycję na wypadek śmierci w mBanku?

Aby zmienić lub odwołać dyspozycję w mBanku, wystarczy:

  1. Zalogować się do konta bankowego online lub udać do placówki.
  2. Złożyć nowy wniosek o zmianę lub odwołanie obecnej dyspozycji.
  3. Zatwierdzić wniosek w internecie lub podpisać w oddziale.

Dyspozycję można zmieniać wielokrotnie - dodawać lub usuwać osoby uposażone, zmieniać kwoty itd. Każda kolejna dyspozycja zastępuje poprzednią.

Odwołać dyspozycję może samodzielnie tylko jej posiadacz. W przypadku rachunku wspólnego potrzebna jest zgoda obu współposiadaczy.

Co się dzieje z rachunkiem po śmierci posiadacza konta w mBanku?

Po śmierci posiadacza rachunku w mBanku następuje blokada środków do czasu przedstawienia aktu zgonu. Następnie bank wypłaca środki zgodnie z dyspozycją na wypadek śmierci (jeśli była sporządzona).

Jeśli dyspozycji nie było, konto zostaje zamknięte, a pieniądze wchodzą w skład spadku. Wypłacane są spadkobiercom po przeprowadzeniu postępowania spadkowego.

W przypadku rachunku wspólnego, po śmierci jednego ze współposiadaczy rachunek działa nadal - drugi współposiadacz może normalnie dysponować środkami.

Jak działa dyspozycja na wypadek śmierci w przypadku rachunku wspólnego?

W przypadku rachunku wspólnego konieczna jest zgoda obu współposiadaczy na złożenie dyspozycji na wypadek śmierci. Obaj muszą podpisać wniosek u notariusza.

Po śmierci jednego ze współposiadaczy dyspozycja realizowana jest tylko w połowie - tj. w części, która przypada zmarłemu.

Druga połowa środków pozostaje do dyspozycji żyjącego współmałżonka i nie wchodzi w skład spadku. Ma on pełne prawo do korzystania z rachunku.

Aby druga połowa środków również została wypłacona osobom z dyspozycji, konieczne jest jej ponowne złożenie przez żyjącego współmałżonka.

Podsumowanie

Dyspozycja na wypadek śmierci to niezwykle przydatne narzędzie, które pozwala zadbać o finansowe bezpieczeństwo bliskich na wypadek naszego odejścia. Warto rozważyć sporządzenie takiego dokumentu, aby oszczędzić rodzinie stresu i komplikacji związanych z tradycyjną procedurą spadkową. Dyspozycję można założyć w różnych bankach, także w PKO BP i mBanku. Obejmie ona wskazany rachunek, lokatę, kredyt czy inny produkt.

Sporządzenie dyspozycji na wypadek śmierci jest stosunkowo proste - wystarczy złożyć odpowiedni wniosek w banku lub online. Można wskazać dowolne osoby fizyczne i prawne jako uposażonych. W razie potrzeby dyspozycję zawsze można zmienić lub odwołać. Dlatego warto regularnie weryfikować jej zapisy, aby była zgodna z aktualną sytuacją życiową.

Po śmierci posiadacza rachunku objętego dyspozycją, bank wypłaca środki bezpośrednio osobom wskazanym, bez konieczności przeprowadzania postępowania spadkowego. Dzięki temu unika się opóźnień i dodatkowych kosztów. Warto więc pomyśleć o sporządzeniu dyspozycji wkładem na wypadek śmierci jeszcze za życia.

Podsumowując, dyspozycja na wypadek śmierci to prostą i skuteczną metodę zabezpieczenia finansowego bliskich po naszej śmierci. Pozwala zaoszczędzić im stresu i trudu związanego z tradycyjnym dziedziczeniem. Jest więc rozwiązaniem godnym polecenia i rozważenia przez każdego.

Najczęściej zadawane pytania

Aby złożyć dyspozycję, potrzebne są: wniosek o dyspozycję (z banku lub ze strony www), dowód osobisty posiadacza rachunku, dokument ze zgodą współmałżonka (jeśli wymagana), dowody osobiste osób uposażonych.

Można wskazać dowolną liczbę uposażonych - zarówno osoby fizyczne, jak i prawne. Nie ma ograniczenia co do ich liczby.

Najlepiej złożyć dyspozycję jak najszybciej, aby zabezpieczyć finansowo bliskich na wypadek śmierci. Warto też aktualizować ją w razie zmian życiowych np. narodzin dziecka.

Tak, dyspozycję można w każdej chwili zmienić lub odwołać, składając nowy wniosek w banku lub online. Każda kolejna dyspozycja zastępuje poprzednią.

Dyspozycją można objąć m.in. rachunek osobisty, rachunek oszczędnościowy, lokatę, kredyt. Dotyczy ona wskazanych produktów bankowych.

5 Podobnych Artykułów:

  1. Aktualny WIBOR: Najnowsze informacje i prognozy
  2. Czy bank dzwoni do pracodawcy? Sprawdź, które banki dzwonią do pracodawcy
  3. Co to jest prolongata kredytu - wyjaśnienie i informacje
  4. Jak samodzielnie obliczyć RRSO pożyczki - kalkulator RRSO
  5. Gdzie dostane telefon bez BIK i KRD - sprawdź oferty już teraz
tagTagi
shareUdostępnij
Autor Maciej Janeczke
Maciej Janeczke

Jestem Piotr i profesjonalnie zajmuję się doradztwem finansowym i inwestycyjnym. Regularnie publikuję artykuły, w których wyjaśniam zawiłości rynku finansowego. Chcę pomagać czytelnikom w podejmowaniu trafnych decyzji inwestycyjnych i optymalizacji zarządzania budżetem domowym. Dzielę się wiedzą, ponieważ uczciwość i przejrzystość to fundamenty zdrowego rynku finansowego.


 

Oceń artykuł
rating-fill
rating-fill
rating-fill
rating-fill
rating-fill
Ocena: 0.00 Liczba głosów: 0

Komentarze (0)

email
email

Polecane artykuły